Londres (CNN) La banque centrale suisse a déclaré mercredi qu’elle était prête à apporter un soutien financier au Credit Suisse après que les actions du deuxième prêteur du pays ont plongé jusqu’à 30%.
Dans une déclaration conjointe avec le régulateur suisse des marchés financiers FINMA, la Banque nationale suisse (BNS) Credit Suisse (CS) a satisfait aux « exigences strictes en matière de capital et de liquidité » imposées aux banques importantes pour le système financier au sens large.
« Si nécessaire, la BNS fournira des liquidités au CS », ont-ils déclaré.
Déjà La Silicon Valley est sur les nerfs après la faillite de la banque La semaine dernière aux États-Unis, les investisseurs ont déchargé les actions Pris au piège dans une banque suisse Plus tôt dans la journée, il les a envoyés à un nouveau record après que son plus grand bailleur de fonds ait semblé exclure tout financement supplémentaire.
Les autorités suisses ont déclaré dans leur communiqué que « les problèmes de certaines banques aux États-Unis ne présentent pas de risque de contagion directe aux marchés financiers suisses ».
« Il n’y a aucun signe de contagion directe aux entreprises suisses de la tourmente actuelle sur le marché bancaire américain », poursuit le rapport.
Les bailleurs de fonds saoudiens ne veulent pas augmenter le financement
Le chef de la Banque nationale saoudienne – le principal actionnaire du Credit Suisse, après une augmentation de capital l’automne dernier – a déclaré mercredi qu’il n’augmenterait pas sa participation dans le Credit Suisse.
« La réponse est absolument non pour un certain nombre de raisons », a déclaré Ammar Al Qudhairy à Bloomberg en marge d’une conférence en Arabie saoudite. « Je cite la simple raison réglementaire et juridique. Nous avons maintenant 9,8 % dans le secteur bancaire – si nous dépassons 10 %, toutes sortes de nouvelles règles entreront en vigueur, que ce soit notre régulateur, le régulateur européen ou le régulateur suisse », a-t-il déclaré. a dit. « Nous ne voulons pas rejoindre un nouveau régime de réglementation. »
Le Credit Suisse, autrefois un grand acteur de Wall Street, a été en proie à une série de faux pas Échecs de conformité Au cours des dernières années, il a porté atteinte à sa réputation auprès des clients et des investisseurs, et a coûté leur réputation à de nombreux cadres supérieurs. emplois.
Les clients ont retiré 123 milliards de francs suisses (133 milliards de dollars) du Credit Suisse l’année dernière – principalement au quatrième trimestre – et la banque a déclaré une perte nette de près de 7,3 milliards de francs suisses (7,9 milliards de dollars) pour l’année, la plus importante depuis la crise financière mondiale de 2008. crise. .
En octobre, le prêteur a lancé un « vaste » plan de restructuration qui l’a vu supprimer 9 000 emplois à temps plein, geler sa banque d’investissement et se concentrer sur la gestion de patrimoine.
Al Qudayri s’est dit satisfait de la restructuration et a ajouté qu’il ne pensait pas que le prêteur suisse aurait besoin de plus d’argent. D’autres ne sont pas si sûrs.
Le Credit Suisse n’aura pas assez de capital pour absorber les pertes en 2023 car ses coûts de financement sont prohibitifs, a déclaré Johann Scholtz, analyste bancaire européen de Morningstar.
« Nous pensons que le Credit Suisse a besoin d’une autre franchise pour éviter le désabonnement des clients et apaiser les inquiétudes des fournisseurs de services financiers de gros. [share] La question », a-t-il commenté mercredi. « La banque suisse, la gestion d’actifs et certaines parties de la gestion de fortune et de la banque d’investissement – nous pensons qu’elles atteignent le seuil de rentabilité avec des entreprises saines. listé. »
« Pas seulement un problème suisse »
Les actions de la banque ont clôturé en baisse de 24% à Zurich mercredi, et le coût d’achat d’une assurance contre le risque de défaut du Credit Suisse a atteint un nouveau record, selon S&P Global Market Intelligence.
Le Credit Suisse s’est refusé à tout commentaire.
La baisse s’est propagée aux autres valeurs bancaires européennes, les banques françaises et allemandes telles que BNP Paribas, Société Générale, Commerzbank et Deutsche Bank chutant entre 8% et 12%. Les banques italiennes et britanniques se sont également effondrées.
Deux sources prudentielles ont déclaré à Reuters que la BCE avait contacté les banques pour s’enquérir de leur exposition au Credit Suisse. La BCE s’est refusée à tout commentaire.
Alors que les problèmes du Credit Suisse sont bien connus, avec environ 530 milliards de francs suisses (573 milliards de dollars) d’actifs, c’est le plus gros casse-tête.
« [Credit Suisse] « est fortement interconnecté à l’échelle mondiale avec de nombreuses filiales en dehors de la Suisse, y compris aux États-Unis », a écrit Andrew Cunningham, économiste en chef pour l’Europe chez Capital Economics.
Les coups continuent pour la deuxième banque de Suisse. Mardi, il a admis «faiblesse matérielle« Ses états financiers et les bonus des cadres supérieurs ont été supprimés.
Le Credit Suisse a déclaré dans son rapport annuel que « le contrôle interne du conseil d’administration sur l’information financière n’était pas efficace » car il n’a pas identifié de manière adéquate les risques potentiels pour les états financiers.
La banque élabore en urgence un « plan de redressement » pour renforcer ses contrôles.
S’adressant à Bloomberg TV mardi, le PDG du Credit Suisse, Ulrich Körner, a déclaré que la banque avait enregistré « d’assez bons afflux » lundi, alors même que les marchés étaient secoués par l’effondrement de SVB et de Signature Bank aux États-Unis.
Dans l’ensemble, a ajouté Koerner, les sorties des banques ont été « significativement modérées » après que les clients ont retiré 111 milliards de francs (122 milliards de dollars) au cours des trois mois précédant décembre. Dans son rapport annuel, la banque a déclaré que les sorties de fonds ne s’étaient pas encore inversées à la fin de l’année dernière.
— Olesya Dmitracova et Livvy Doherty ont contribué à cet article.
